Email: contacto@iptvdigital.com
play
Siguenos:
Estas en: United States - United States

El INTERMEDIARIO DE SEGUROS: ALIADO EN LA LUCHA CONTRA LA LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

949_breaking_unnamed--46-.jpg

  • vds

 

Cuando las organizaciones criminales logran vulnerar los sistemas de naturaleza financiera con el objetivo de aparentar que, fondos provenientes de actividades ilícitas son dinero lícito, se comete el delito de Legitimación de Capitales, también conocido como Lavado de Dinero, Blanqueo de Activos, Money Laundering, entre otros.

Este es un delito de gran impacto económico, que usa los productos o servicios financieros para aparentar la legitimidad de grandes capitales, para luego insertarlos en los canales regulares de la economía con total impunidad, sirviéndose de las brechas legales que existen en los instrumentos jurídicos.

El primer anillo de seguridad contra las organizaciones delictivas que buscan legitimar “dinero sucio” lo constituyen los intermediarios del sector asegurador. Por su cercanía con los clientes, son ellos los encargados de identificar las actividades que podrían generar alertas en cuanto a posibles intentos de legitimar capitales provenientes del delito.

El destacado abogado venezolano, Jesús Mora, experto en el tema de los seguros, recomienda que, tras detectar actividades inusuales, el intermediario debe solicitar mayor información a su cliente, pues la procedencia de sus activos podría estar perfectamente justificada, pero la clave consiste en buscar inconsistencias.

“Se deben efectuar los procedimientos de petición de información al cliente las veces que sean necesarias, haciéndole saber que ello forma parte de  un protocolo  establecido en la legislación venezolana precisamente, para resguardarlo  tanto a él, como a su capital”, destaca Mora.

Sanciones de orden penal

El intermediario debe saber que la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada expone sanciones de orden penal, si se determina participación directa u omisión en algún procedimiento por su parte.

Pero también existen la sanciones administrativas, “esto significa que al intermediario se le pudiese cancelar su registro en la Superintendencia de la Actividad Aseguradora y, al mismo tiempo, ser inhabilitado para seguir ejerciendo su actividad como intermediario, si se demuestra que no ha contribuido en la lucha contra el lavado de dinero”, explica el abogado Jesús Mora.

En el negocio de los seguros  la confianza es importante

El negocio de los seguros es considerado un negocio de confianza, donde el prestigio y la reputación tienen un valor adicional en el que se sustenta la fortaleza de la empresa.

 “Si el cliente de un intermediario observara que, en los medios de comunicación circula una información que vincula a este último con una investigación del delito de Legitimación de Capitales o de Financiamiento al Terrorismo, lo más probable es que ese cliente desista de seguir haciendo negocios con ese intermediario, y por consiguiente con la empresa aseguradora”, precisó Jesús Mora.

La importancia de la política Conoce a tu Cliente

En función de la naturaleza del negocio financiero de riesgo, se deben implementar procedimientos, medidas y controles internos que ayuden a desarrollar una adecuada política de diligencia para el reconocimiento del cliente. Esta política representa más que conocer la ficha con los datos del cliente. Es una premisa de acercamiento que se basa en los estándares internacionales generados por el Grupo de Acción Financiera (Gafi), en los que se contemplan políticas de control tanto para el sector bancario, de mercado de valores, casinos y el sector asegurador.

Conozca a su Cliente significa conocer de cerca las actividades económicas que desarrollan los clientes. La idea es poder comparar esa actividad económica con un perfil de negocio que se sustente con lo que desarrolla.  

Detalles

Fecha: 2017-04-25
Fuente: Comstatrowland
Montado por: Gabriela Mora
Categoría: Corporativos

Compartir


  • IPTV Donde Quieras Cuando Quieras

Relacionados

  • 2017-09-06
  • 103

Valmy se consolida en la plataforma digital

La marca está presente en Instagram, Facebook, Twitter, Pinterest y Youtube explorando continuamente acciones para conectarse con sus usuarias, que en conjunto suman más de 818.000 seguidoras.

  • 2016-02-29
  • 274

Canon USA, INC, Latín América Group presenta dos videocámaras HD compactas

Canon U.S.A., Inc., Latin America Group, líder en soluciones de procesamiento digital de imágenes, anunció el lanzamiento de las nuevas videocámaras profesionales XA35 y XA30 de Canon en Alta Definición Real (Full HD). 

  • 2017-08-04
  • 81

Coposa mejora la calidad de vida para los adultos mayores

 Adultos mayores disfrutaron de un día especial. La empresa brindó un día de actividades recreativas a ancianos del Centro Social Residencial “José Antonio Páez”, de Acarigua

  • 2017-07-20
  • 76

Norwegian Cruise Line amplía sus itinerarios de Alaska y el Caribe para 2018

El ‘Norwegian Jewel’ viajará a Alaska en el verano de 2018, con múltiples itinerarios entre los que se incluyen viajes de siete y nueve días desde Seattle, Seward y Vancouver.

  • 2017-07-07
  • 155

TELEFÓNICA | MOVISTAR PREMIARÁ LA INNOVACIÓN DIGITAL EN CONCURSO IDEAS

Con el objetivo de continuar apoyando iniciativas digitales que contribuyan al desarrollo del país, Telefónica | Movistar otorgará el premio Wayra Venezuela dentro del Concurso Ideas, a la propuesta más innovadora de negocio digital dentro del segmento de las Tecnologi

  • 2017-08-14
  • 114

WINGO presenta sus destinos nacionales e internacionales

Wingo es la nueva forma de volar de precios bajos que opera a 15 destinos en 9 países de América Latina y el Caribe

  • 2017-07-27
  • 391

Cacique 500 vuelve orgulloso de Madrid

España, fue nuevamente anfitrionadel VI Congreso Internacional del Ron, eventoen donde Caciquedejó en alto el nombre de Venezuela.

  • 2017-08-16
  • 334

El Citroën Dyane cumple 50 años

Citroën celebra este año el 50 aniversario del Dyane

© 2017. IPTV Digital C.A - Developed by: Web Cool Design.