Los estafadores se encargan de crear una red de lavanderías en la que es imposible seguir el rastro del número de clientes y, por tanto, de los beneficios. ¿Cómo utilizan los estafadores el legado de un genio del crimen en nuestro tiempo? Se lo contamos en este artículo.
Estafadores y lavado de dinero mediante criptos
Los activos digitales suelen estar implicados en el blanqueo de dinero, el patrocinio del terrorismo, el tráfico de drogas, la trata de personas y el comercio en el mercado negro. En los albores de la industria de las criptomonedas, los estafadores utilizaban los intercambios de criptomonedas para cobrar las monedas robadas.
Desde 2011 hasta 2019, hasta el 80% de las transacciones de BTC se cobraron de esta manera. Los gobiernos de varios países y los reguladores financieros califican a la criptodivisa como un lugar de mayor riesgo asociado al fraude y con muchos estafadores, al lavado de dinero y al crimen. Sin embargo, no aportan pruebas inteligibles de sus palabras. El secretario de prensa Dmitry Peskov declaró que los activos digitales son capaces de provocar la aparición de «MMM 2.0».
Uno de los principales argumentos para confirmar los beneficios de la criminalidad de las criptodivisas es la comodidad de su uso por parte de los estafadores. Pero, ¿es realmente tan cómodo blanquear fondos a través de las criptodivisas como se dice? Vamos a analizarlo más a fondo.
¿De qué manera y con qué fin se blanquea el dinero?
Antes de empezar a profundizar en esta cuestión, conviene entender la terminología. El blanqueo de dinero es necesario para dar un estatus legal a los fondos que fueron obtenidos ilegalmente. El «dinero sucio» puede provenir de diferentes formas: tráfico de drogas, sobornos, malversación de fondos presupuestarios.
Sin embargo, no sólo hay que «blanquear» este tipo de ingresos, sino que también es necesario blanquear el dinero recibido legalmente. Por ejemplo, el beneficio de la venta de bienes que se ocultó al servicio fiscal.
El principal problema del «dinero sucio» es la necesidad de explicar a las autoridades policiales y reguladoras de dónde procede ese dinero. Si resulta que una persona sin un trabajo oficial y una fuente de ingresos compra un coche caro para sí mismo, y luego una casa de campo, lo más probable es que el servicio de impuestos se pregunte de dónde sacó los fondos para todo este bien. Entonces se le pedirá a esta persona que presente un informe sobre el origen del dinero.
La única forma de llevar esas compras es en efectivo. Los organismos públicos no pueden controlar el flujo de dinero en efectivo. Por lo tanto, este método es el más fiable para no entrar en el campo de visión del servicio fiscal. Sin embargo, en los países desarrollados, será problemático utilizar este método. El hecho es que en los EE.UU. y en Europa es poco probable que sea posible comprar bienes raíces o un coche desde el salón, teniendo sólo dinero en efectivo, ya que esto es estrictamente monitoreado.
Por lo tanto, en estos países, utilizan un complicado esquema de tres pasos: «colocación-entretenimiento-integración». Este esquema está bien explicado por el abogado Saul Goodman en la popular serie de televisión «Breaking Bad».
En este esquema, el dinero «sucio» se transfiere de varias formas a una cuenta bancaria por parte de los estafadores (idealmente en una jurisdicción offshore que no revele información sobre sus clientes). Después, el dinero se mueve de cuenta en cuenta, de país en país, para ocultar su origen. Y la última etapa: el dinero «sucio» se integra en el movimiento financiero legal, convirtiéndose en «limpio».
En el programa pudimos ver cómo funciona la etapa de «integración». Funcionaba de la siguiente manera: las donaciones se transferían al personaje principal para su tratamiento, y además el dinero se «blanqueaba» en el lavadero de coches.
Cabe destacar que sólo una pequeña parte de los fondos puede ser blanqueada de esta manera, y el personaje principal tenía 70 millones de dólares. Como resultado, simplemente enterró el dinero en el desierto. Pero, ¿Qué podría hacer el protagonista en nuestra época, teniendo acceso a un sistema de criptodivisas? ¿Habría sido capaz de blanquear los 70 millones de dólares?
Conclusión
De todo lo anterior se puede concluir que el blanqueo de fondos mediante criptomonedas es difícil, pero posible. Por lo tanto, este método atrae a los estafadores. Sin embargo, debido a las condiciones de la política financiera vigente en los países occidentales, los delincuentes prefieren blanquear el dinero a través de esquemas probados con el offshore y los bienes inmuebles.
